SPAK përfundon hetimet, 20 të pandehur përballen me drejtësinë për skemë kriminale që zgjati 9 vite
SPAK ka përfunduar hetimet mbi një nga aferat më të rënda financiare të dekadës së fundit, lidhur me mashtrimin me mikrokreditë. Në përfundim të procedimit penal nr. 244 të vitit 2024, janë dërguar për gjykim 16 persona fizikë dhe 4 persona juridikë, të akuzuar për pjesëmarrje në një grup të strukturuar kriminal që për më shumë se nëntë vite zhvilloi një skemë shtrënguese dhe abuzive kundër qytetarëve shqiptarë në vështirësi ekonomike.
Sekuestro Masive Bankare
Me vendim gjykate janë sekuestruar:
- Mbi 420 milionë lekë
- Rreth 1.3 milionë euro
Shumat ndodheshin në llogari personale, depozita, bono thesari dhe letra me vlerë të të pandehurve. Gjithashtu, janë sekuestruar edhe asetet e shoqërive financiare “Micro Credit Albania” dhe “Final”, përfshirë pasuri të paluajtshme dhe të luajtshme.
Të Pandehurit Kryesorë
Lista e të pandehurve përfshin figura kyçe të skemës si:
- Arben Meskuti – organizator dhe drejtues, i akuzuar për mashtrim, falsifikim, dhe drejtim grupi kriminal.
- Elda Ibro, Alban Kote, Aldo Daka, Albert Gega, Andis Gjoka, Vasil Bakallbashi – ekzekutorë të mashtrimit financiar me të njëjtat akuza penale.
- Rigels Bejko, Endri Myftari, Yliana Sejfo – persona që përdorën autoritetin për të falsifikuar dokumente zyrtare.
Shoqëritë Juridike Të Akuzuara
- Micro Credit Albania sh.p.k.
- ADCA sh.p.k.
- Final sh.p.k.
- Zyra e Përmbarimit Privat TDR Group
Këto kompani vepronin si një entitet i vetëm kriminal, me:
- Adresë të përbashkët
- Sistem të përbashkët informatik për mbledhjen e detyrimeve
- Punonjës të ndërsjellë dhe financim të ndërsjellë
Skema Abuzive
Qytetarët janë mashtruar dhe shantazhuar përmes:
- Rritjes artificiale të detyrimeve përmes interesave 2% në ditë
- Kalimit të detyrimeve te familjarë të debitorëve pa lidhje ligjore
- Sekuestrimit të pasurive me vlerë minimale përmes ankandeve fiktive
Qindra-mijëra njoftime të paligjshme dhe telefonata kërcënuese janë dokumentuar si pjesë e presionit sistematik ndaj debitorëve.
Pasoja të Rënda Ekonomike e Sociale
SPAK thekson se kjo veprimtari kriminale jo vetëm që u ka shkaktuar qytetarëve humbje financiare të konsiderueshme, por edhe dëme të rënda sociale dhe psikologjike, duke përfshirë bllokimin e llogarive bankare për vite të tëra dhe konfiskimin e pasurive për borxhe të vogla.
Cila ishte natyra e veprimtarisë kriminale?
Mashtrim i organizuar përmes mikrokredisë, falsifikim dokumentash, dhe presion ndaj debitorëve përmes sistemesh të përbashkëta dhe ekzekutimesh të dyshimta.
Pse është e rëndësishme kjo çështje?
Sepse ndikon drejtpërdrejt në sistemin financiar dhe të drejtësisë në vend, dhe përfshin dhjetëra mijëra qytetarë të prekur.
Kush janë organizatorët kryesorë?
Arben Meskuti, bashkë me drejtues të Micro Credit Albania dhe Final sh.p.k.
Si u shumëfishuan borxhet?
Përmes aplikimit të interesave të paligjshme ditore deri në 2%, ristrukturimeve të detyruara dhe kalimit të borxhit te persona të tretë.
Çfarë masash janë marrë?
Sekuestro bankare dhe mbi asete, dërgim për gjykim i 20 të pandehurve, shpallje të organizimit si grup i strukturuar kriminal.
Ky proces pritet të hapë një kapitull të ri në ndëshkimin e abuzimeve me mikrokreditë në Shqipëri.