Një hetim i Prokurorisë së Tiranës ka çuar në 12 masa sigurie për punonjës dhe drejtues të një dege bankare, pas dyshimeve se nga llogaritë e klientëve janë tërhequr para pa autorizim. Sipas versionit zyrtar, bëhet fjalë për një skemë të brendshme ku përmenden mandate të rreme, ndërhyrje në sistem dhe manipulime me depozita.
Hetimi nisi pas denoncimeve për llogari të zbrazura
Sipas materialit të Prokurorisë pranë Gjykatës së Shkallës së Parë të Juridiksionit të Përgjithshëm, Tiranë, hetimi është regjistruar pas kallëzimit të një qytetari, i identifikuar me inicialet I.O., i cili ka pretenduar se nga tre llogaritë e tij në UBA Bank janë tërhequr 500 mijë lekë nga persona të paautorizuar.
paragraphs
Prokuroria flet për 30 tërheqje pa mandat dhe lëvizje të paautorizuara
Sipas hetimit, në bankë janë konstatuar 30 tërheqje pa mandat nga llogaritë e klientëve. Po sipas organit të akuzës, janë hapur dhe mbyllur edhe disa depozita me afat në euro dhe dollarë pa autorizimin e klientëve.
Ky është thelbi i dyshimeve të ngritura deri në këtë fazë: jo vetëm tërheqje cash, por edhe ndërhyrje në produkte bankare që kërkojnë gjurmë të qarta procedurale dhe kontroll të brendshëm. Pikërisht këtu lind edhe pyetja mbi filtrat që, sipas versionit zyrtar, ose nuk kanë funksionuar, ose janë anashkaluar.
Në qendër të dosjes edhe dy drejtues të degës
Mes personave nën hetim janë edhe A.K. dhe G.H., të identifikuar nga Prokuroria si zv.drejtor dhe drejtor dege. Për ta është kërkuar masa e sigurisë “arrest në burg”, me pretendimin se kanë kryer në mënyrë të përsëritur veprime të kundërligjshme gjatë ushtrimit të detyrës.
Sipas prokurorëve, dy drejtuesit dyshohet se kanë shpërdoruar aksesin në sistemin bankar për të përvetësuar shuma monetare të klientëve përmes mandateve të tërheqjes false, ndërhyrjeve në sistem, konvertimeve valutore, hapjes dhe mbylljes së depozitave, si edhe ndryshimit të të dhënave pa autorizim.
Versioni zyrtar i paraqet këto veprime si pjesë të një skeme të koordinuar, ku përfshiheshin edhe punonjës të tjerë të bankës, sipas rolit funksional që mbanin.
Arrest shtëpie për disa punonjës, pezullim për katër të tjerë
Masa “arrest në shtëpi” është vendosur ndaj shtetasve G.B., D.D., O.K., R.S., B.N. dhe Zh.B. Sipas Prokurorisë, ata dyshohet se kanë kryer në mënyrë të përsëritur veprime të kundërligjshme gjatë detyrës, duke përdorur aksesin funksional në sistem për të kryer tërheqje me mandate false ose ndërhyrje të paautorizuara.
Ndërkohë, për E.Q., I.D., E.K. dhe B.M. është pranuar masa “pezullimi i ushtrimit të një detyre a shërbimi publik” për veprën penale të “falsifikimit kompjuterik”. Sipas hetuesve, këta persona kanë kryer veprime dhe transaksione bankare në raste kur mungonte kontrata, duke krijuar, sipas dosjes, hapësirë për veprimet e dyshuara të personave të tjerë në hetim.
Si pretendohet se funksiononte skema
Sipas Prokurorisë, mekanizmi i dyshuar niste nga punonjës me akses të drejtpërdrejtë te fondet e klientit, si arkëtarë ose punonjës të shërbimit ndaj klientit, të cilët kryenin ndërhyrje dhe manipulime në sistemin bankar.
Më pas, sipas të njëjtit version, këto veprime verifikoheshin dhe autorizoheshin nga nivelet drejtuese në hierarki, përfshirë përgjegjësin operacional dhe drejtorin e degës, që kanë detyrim për kontrollin dhe autorizimin final të transaksioneve.
Dosja është ende në fazë hetimi dhe dyshimet e ngritura nga organi i akuzës mbeten për t’u provuar në proces. Megjithatë, rasti ngre sërish pikëpyetje serioze mbi sigurinë e brendshme në sektorin bankar dhe mbi eficiencën e mekanizmave që supozohet të mbrojnë paratë e klientëve.
Për momentin, autoritetet kanë bërë publike masat dhe dyshimet penale, ndërsa përgjegjësitë përfundimtare do të varen nga zhvillimi i hetimeve dhe gjykimi i çështjes.
Për klientët, çështja mbetet më konkrete se terminologjia procedurale: si u lejuan, sipas dosjes, kaq shumë veprime pa autorizim dhe pse kontrollet e brendshme nuk e ndaluan më herët skemën e dyshuar.